✅ Торговая идея по Совкомбанку:
■ Тикер: SVCB
■ Идея: Покупка
■ Горизонт: 4-6 месяцев
■ Цель: 24,5 рублей
■ Потенциал идеи: 28%
❗️Совкомбанк» — это частный российский банк федерального масштаба. Относится к системно значимым банкам. 15 декабря 2023 года компания провела первичное публичное размещение своих акций (IPO).
🔥 Причины для роста акций:
1️⃣ Поглощения и слияния:
📌 Исторически Совкомбанк часто развивался за счет поглощений. Недавно стало известно, что он планирует приобрести Хоум Кредит Банк. Это усилит рыночную позицию банка в знакомой ей нише, а также даст такой же уровень прибыли в 2024 году, как и в прошлом, нивелируя расходы.
📌 Кроме того, в конце 2023 года Совкомбанк усилил позиции в страховом бизнесе. Компания ожидает от этого направления значительного роста в будущем.
2️⃣ Всё ещё недооценён рынком:
📌 По текущей цене Совкомбанк оценен рынком в 390 млрд рублей. Это 4 прибыли и 1,3 капитала банка. При этом Совкомбанк показал лучшую рентабельность капитала за 2023 год в секторе. Чистая прибыль в 2024 году ожидается на уровне 2023 года.
📌 По размеру активов и капитала Совкомбанк близок к банку «Тинькофф», но тот стоит 7 прибылей и 2 капитала. Также у ТКС открытым остается вопрос будущей рентабельности капитала после покупки Росбанка.
📌 Прибыль банка ВТБ во многом была сформирована за счет разовых статей. 60 млрд рублей банк получил за счет налогового возмещения у Открытия. Присоединение РНКБ тоже дало разовый эффект, что искажает реальную рентабельность ВТБ.
📌 Сбер смотрится также привлекательно, но ему будет сложнее расти в размере. Сбер и так занимает более 50% рынка.
🔥 Инвестиционная идея:
❗️Ожидается позитивная динамика акций Совкомбанка на горизонте ближайших 6 месяцев. Потенциал роста цены акций составляет более 28%. При такой оценке Совкомбанк будет оценён в 500 млрд рублей и 5 прибылей, что будет справедливым значением.
*Автор идеи: «Газпромбанк»
Нравится ли вам эта идея?
■ Да 👍
■ Нет 🔥
■ Проверю на себе ❤️