✅ Долгосрочная торговая идея: Банк «Санкт-Петербург»
■ Тикер: BSPB
■ Идея: Покупка
■ Срок идеи: 6-12 месяцев
■ Цель: 460 рублей
■ Потенциал идеи: 28,3%
❗️«Банк Санкт-Петербург» — это частный банк, который специализируется на кредитах для юридических и физических лиц. Работает преимущественно на территории Санкт-Петербурга и Ленинградской области. У банка также имеется сильное подразделение по торговле валютой и металлами.
🔥 Причины для роста акций:
1️⃣ Рост прибыли
📌 Ранее Банк «Санкт-Петербург» направлял на дивиденды 20% прибыли до 2022 года. В 2022 и 2023 годах банк заработал дополнительную прибыль на торговле ценными бумагами и валютой. Это позволило кратно нарастить капитал, что повлияло на размер дивидендов.
📌 В 2022 году банк «СПБ» направил на дивиденды уже 30% прибыли, а в 2023-м — 40%. Аналитики ожидают, что в 2024 году банк увеличит размер прибыли на дивиденды до 50%, так как у банка достаточно капитала.
📌 За 1-й квартал 2024 года банк заработал 13 млрд рублей чистой прибыли. По мнению аналитиков, чистая прибыль по итогам года может быть на уровне 48 млрд рублей. При выплате 50% прибыли ожидаемый дивиденд за 2024 год составит около 54 руб на акцию.
📌 При прогнозной прибыли в 48 млрд банк «СПб» будет оценен в 3,3 прибыли. Это ниже, чем в среднем по сектору.
2️⃣ Возможный выкуп своих акций у нерезидентов
📌 В составе акционеров банка есть зарубежные фонды из недружественных стран. Их доля составляет чуть больше 20%.
📌 Аналитики предполагают, что банк может выкупить их доли с учетом дисконта, как это сделали ранее Магнит и МТС, но для такой сделки потребуется разрешение правительственной комиссии.
📌 В случае реализации этого сценария акции банка будут иметь дополнительный потенциал роста.
🔥 Инвестиционная идея:
❗️Ожидается рост акций Банка «Санкт-Петербург» на горизонте ближайших 6-12 месяцев. Доход инвесторов при реализации этой идеи составит более 28%.
Нравится ли вам эта идея?
■ Да 👍
■ Нет 🔥
■ Проверю на себе 👀