✅ Торговая идея: Совкомбанк
■ Тикер: SVCB
■ Идея: Покупка
■ Срок идеи: 4-6 месяцев
■ Цель: 16,27 рублей
■ Потенциал идеи: 22,6%
■ Объем входа: 7%
■ Стоп-заявка: нет
❗️Совкомбанк» — это частный российский банк федерального масштаба. Относится к системно значимым банкам. В конце 2023 года компания провела первичное публичное размещение своих акций (IPO) на Мосбирже.
📌 За последние месяцы котировки банка просели почти на 34% вслед за рынком. Плохо влияет и растущая ключевая ставка. Однако по всем важным финансовым показателям и расчётам аналитиков бизнес Совкомбанка устойчив и в дальнейшем будет прибавлять, что скажется и на его акциях.
🔥 Главные причины для роста:
📌 За первое полугодие 2024г розничный кредитный портфель Совкомбанка увеличился на 66%, корпоративный — на 47% по сравнению с тем же периодом 2023 года. При этом доля проблемных кредитов низкая.
📌 Несмотря на высокие ставки по кредитам, прибыль банка без единоразовых расходов в первом полугодии всё-таки выросла (+22% год к году). Менеджмент рассчитывает, что по итогам второго полугодия 2024 года этот показатель будет не меньше.
📌 После покупки Хоум Банка увеличится число активных клиентов, а также розничные кредитный и депозитный портфели — на 50%, 25% и 20% соответственно. Кроме того, Совкомбанк, вероятно, улучшит результаты по картам рассрочки Халва благодаря новым офисам.
📌 Акции Совкомбанка в настоящий момент торгуются дешевле конкурентов. Дисконт к бумагам Сбербанка и Банка Санкт-Петербург составляет 24%, а к акциям ТКС Холдинга — 29% (оценка по прогнозному соотношению цены акций и прибыли на акцию на 2025 год).
📌 К концу июля этого года бумаг Совкомбанка в свободном обращении стало больше. А это существенно повышает вероятность включения акций банка в состав индекса Мосбиржи, что также будет долгосрочным позитивом для котировок.
Нравится ли вам эта идея?
■ Да 👍
■ Нет 🔥
■ Проверю на себе 👀