Бывший электрик Сергей стал жертвой украинских мошенников. Он вложил деньги в иностранные акции через несуществующего брокера и потерял 600 тыс. рублей. Но это был не конец истории. Дальше начался второй этап развода.

«Когда мне летом написал этот банк, я просто не разобрался в сути письма. Я подумал, что мне просто хотят вернуть потерянные тогда деньги», — говорит Сергей. Сумма, предложенная «ганским банком», была эквивалентна полученной до этого Сергеем от государства выплате по конракту.

Он с радостью согласился на открытие счёта. После этого он получил письмо от представителя другого банка — Bank Ko Samachar, который ссылался на первое письмо от ганского банка. В подписи к письму от Bank Ko Samachar был указан адрес организации в столице Непала Катманду.

Сергея попросили для активирования счёта внести на него $400 и он согласился. Деньги были направлены в один из китайских банков. А оттуда уже на счёт, якобы принадлежащий Bank Ko Samachar. 17 июня последний подтвердил, что перевод получен. Счёт пообещали открыть в течение 10 часов — после того, как будет собран «полный пакет документов».

Сергею сообщили, что счёт открыт и на него можно переводить деньги. Сергею прислали реквизиты его счёта и ссылку на страницу, где была изображена обработка платежа — банк якобы сделал ему обещанную выплату в 0,35 биткоина.

Через какое-то время Сергею написали, что для получения выплаты ему надо положить на счет 0,35 биткоина, т. е. сумму, близкую к тем самым 1,8 млн руб. (по курсу на июнь прошлого года).

Ему также стали поступать звонки с незнакомых номеров. Как позже выяснилось, они были сделаны из-за границы с помощью технологии подмены номера. Звонившие на русском языке представлялись сотрудниками банка и объясняли, как выполнить платёж. «Они меня торопили, говорили, что нужно срочно положить деньги на счёт, чтобы получить выплату. Объясняли, что если я не уложусь в срок, то всё потеряю», — рассказывает Сергей.

Сергей решил идти ва-банк и добиться получения обещанных денег любой ценой. Он попытался убедить Bank Ko Samachar разрешить ему разделить платёж на две части — не хотел отправлять сразу все деньги. Но «банк» отказался, сказав, что за платёж отвечает некая брокерская компания Yun MoveGo, которая якобы не разрешает его делить.

В итоге Сергей выполнил перевод 1,8 млн руб. по указанным в письме реквизитам — опять же, проводя операцию через Китай.

Мошенники прислали Сергею подтверждение о совершении обещанного ему перевода в виде ссылки, ведущей на фейковую страницу. 19 июня ему пришло подтверждение, что платёж получен, но из-за того, что он превысил лимит для разрешённых операций в 0,2 биткоина, о чем предупреждали в одном из писем, счёт Сергея заблокирован. Чтобы разблокировать его, надо положить ещё $500 в течение 48 часов. Он выполнил и это требование. Через два дня ему пришло очередное письмо «от правительства Непала». В нём говорилось, что сейчас ведётся проверка законности платежей Сергея, все операции на его счёте приостановлены.

Bank of Samachar — фирма-однодневка, зарегистрированная в офшорной зоне, она создана для разовых операций и вывода средств обманутых мошенниками людей. @banksta