Банки фиксируют схему злоупотребления программами лояльности

Кредитные организации выявили мошенническую схему, связанную с начислением кэшбэков. Злоумышленники предлагают клиентам банков поучаствовать в «выгодной» сделке и получить на счет десятки тысяч рублей кэшбэка.

Сама схема не нова: почти всегда она предполагает проведение фиктивных покупок. Первый вариант — с последующим возвратом на другую карту. Второй — с использованием торговых точек с «левым» кодом категории (MCC). После получения кэшбэка клиент переводит часть суммы организаторам схемы.

Банки напоминают клиентам, что такие действия являются нарушением условий программ лояльности и могут повлечь финансовую ответственность — вплоть до возврата кешбэка, блокировки карт и обращения банка в уполномоченные органы.

Чаще всего такие кешбэк-дропперы целятся в банки с щедрыми программами лояльности — в частности, ВТБ, где клиенты могут получать до 30 тысяч рублями за некоторые операции.

Банки призывают клиентов воздерживаться от участия в подобных схемах и напоминают: получение кэшбэка возможно только за реальные покупки, совершённые в соответствии с правилами программы. @banksta