Какой подход по увеличению капитала выбрать?
Рынок акций с четверга вырос на 8% в контексте мирного трека. Будет ли мир и продолжится ли этот рост? Что будет с курсом доллара, сырьем, ключевой ставкой и в целом российской экономикой? И как при текущих вводных выбрать свою стратегию управления портфелем?
Высокая неопределенность относительно ситуации в экономике и геополитике продолжает сохраняться. Судя по тем запросам клиентов, которые мы получаем каждый день, мы видим, что инвестору в этой ситуации важно не оставаться наедине с собой и иметь рядом плечо «опытного товарища».
💡Поэтому мы решили подробнее рассказать о том, какие решения (стратегии) для инвесторов предлагает наш сервис:
• Инвестиционная стратегия на рынке акций Forrest Gump: с начала года доходность +13.5% против рынка +7.8% (индекс Мосбиржи полной доходности)
Результат лучше рынка обусловлен грамотными ставками (с долей на портфель >10%) на Яндекс, X5 и Т-Техно (Т-банк), которые с начала года выросли на 10-25% против роста рынка на 5,7% (без учета дивидендов). В каждом ежемесячном обзоре мы подсвечивали эти акции как главных фаворитов в текущих условиях.
Также хорошо себя показали Лента (+16% с момента покупки в июне), МТС (+11% с момента покупки в начале августа) и Мать и дитя (+18% с момента покупки месяц назад).
Стратегия Forrest Gump основана на долгосрочной покупке акций с ежемесячным пополнением. Подходит для инвесторов, кто не готов совершать сделки каждый день и спекулировать.
• Облигационная стратегия Iron Arny: с начала 2025 года доходность +21.9% против +7.4% у бенчмарка (60% RUCBTRNS и 40% RURPLRUBTR).
Нам удается обгонять бенчмарк благодаря выбору облигаций, которые имеют потенциал роста цены, благодаря сужению кредитных спредов и участию в интересных первичных размещениях. А также влияет аллокация по видам валюты в портфеле в зависимости от наших ожиданий по курсу рубля.
Цель стратегии – достижение доходности выше ключевой ставки на 4-5 п.п. каждый год. Подходит для тех, кто не желает совершать много сделок и нацелен получать прогнозируемый стабильный доход за год. Доходность на длинном горизонте может быть ниже, чем в акциях, но и риски существенно ниже.
• Стратегия Indiana Jones — наиболее активная и рисковая стратегия сервиса Invest Heroes, но и наиболее доходная за более чем 7 лет существования.
С момента запуска стратегия показала результат +530% (29% годовых), но с начала этого года доходность пока что в отрицательной зоне -1,4%
Это стратегия подходит для активных инвесторов, кто готов совмещать трейдинг и инвестиции, готов к просадкам по капиталу в пределах 20-25%.
Нужно достаточно терпения, чтобы продолжать следовать Indiana Jones, это плата за повышенную доходность, при этом цикл ее получения длиннее, чем в облигациях (в среднем удвоение счета за 2-3 года).
Таким образом мы считаем, что есть три удачных сочетания:
1) Чисто облигационная стратегия (Iron Arny)
Для самых консервативных инвесторов: высокий шанс сделать доходность за год выше депозита
2) Комбинация акции + облигации (Forrest Gump + Iron Arny), например, в соотношении 60/40
Для желающих поставить на снижение ключевой ставки и стабилизацию ситуации в Украине, при этом ограничить риски
3) Активная стратегия Indiana Jones
Для тех, кто располагает более длинным горизонтом, при этом хочет агрессивно наращивать капитал.
Данная стратегия часто не коррелирует с рынком (может вырасти и без роста), и циклы ее роста занимают больше времени (1,5-2 года).
❗️Период высоких ставок по депозитам постепенно проходит, и инвесторам важно определиться с дальнейшей тактикой по приумножению своего капитала. Наш сервис позволит каждому найти решение под свой запрос.
🔥Сегодня до конца дня действует акция на покупку подписки Invest Heroes со скидкой до 35%. Это дает возможность подключиться к сервису всего за 2289 руб./мес. (годовой тариф). Также вы получите полноценное обучение по облигациям от лидеров рынка.
Ознакомиться с тарифами можно по ссылке: https://invest-heroes.ru/#prices